FD宣言
Fiduciary Duty
お客様本位の業務運営に関する方針
（フィデューシャリー・デューティー宣言）
私たちは、お客様お一人おひとりの「あんしん」と「しあわせ」を追求し、生涯にわたる最適なパートナーとなることを目指します。損害保険と生命保険の両分野において、常にお客様の目線に立ち、深い専門知識と誠実な心をもって、質の高い保険サービスを提供することをお約束いたします。
１．お客様の最善の利益の追求
私たちは、お客様の多様なリスクに対し、真の「あんしん」を提供することを使命とします。
- お客様のライフステージ、ご家族構成、資産状況、事業内容、将来の夢まで丁寧にヒアリングし、個人と法人、それぞれの固有のリスク状況とニーズを深く理解します。
- 私たちが取り扱う保険商品の中から、お客様にとって最もメリットのある最適な保険商品・サービスを総合的に提案します。これにより、お客様に最適な価値を提供し、皆様の安心に貢献します。
- お客様が最善の選択ができるよう、社会情勢や保険のトレンドを常に学び、その知識を提案に活かします。
（金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」原則2）
２．利益相反の適切な管理
私たちはお客様の利益を最優先に行動し、常に公平・公正な立場を貫きます。
- 私たちは、取扱保険会社からの販売手数料の多寡に影響されることなく、お客様のニーズに最も合致する最適な保障内容や保険料のバランスを考慮した提案を行います。
- 変額保険など、お客様が投資リスクや費用を負担する可能性のある商品をご提案する際には、その特性やリスク、手数料について、お客様が十分に理解できるまで徹底的に丁寧にご説明します。
- 定期的に利益相反の状況を点検し、お客様の利益を不当に阻害する可能性がないかを常に検証し、改善策を講じます。
（金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」原則3）
３．重要な情報の分かりやすい提供
私たちは、お客様が保険を正しく理解し、納得して選択できるよう、分かりやすい情報提供を徹底します。
- 損害保険、生命保険ともに、契約内容、メリット・デメリット、保障範囲、お客様が負担する費用、解約時の取扱いなどについて、専門用語を避け、平易な言葉で丁寧に説明します。
- 特に保険金が支払われないケースや、解約返戻金が元本を下回る可能性など、お客様にとって不利益となりうる事項については、十分な時間を確保し、ご理解いただけるまで繰り返しご説明します。
- お客様の保険知識や経験、ご年齢に配慮し、図や具体例を用いるなど、一人ひとりに合わせた最適な方法で情報を提供します。
（金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」原則4）
４．お客様の声の尊重と業務品質の向上
私たちは、お客様からの声こそが成長の源であると信じ、真摯に耳を傾け、日々の業務に活かします。
- お客様からのご意見、ご要望、お褒めの言葉、お叱りの言葉に至るまで、損害保険・生命保険の種別を問わず、あらゆる「お客様の声」を積極的に収集し、全社員で共有します。
- 収集した「お客様の声」を定期的に分析し、商品提案、契約手続き、事故・請求対応、アフターサービスといった全業務プロセスにおいて、継続的な改善を図ります。
- お客様アンケートや個別のヒアリングなどを通じて、お客様満足度を定期的に測定し、その結果に基づき、より質の高いサービス提供を目指します。
（金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」原則5）
５．お客様本位を徹底する体制の構築
私たちは、お客様本位の業務運営を組織文化として醸成し、持続的な発展を目指します。
- 全社員に対し、FD教育、損害保険・生命保険それぞれの専門知識、コンプライアンスに関する定期的な研修を実施し、プロフェッショナルとしての能力向上と高い倫理観の保持に努めます。
- お客様本位の業務運営への貢献度を人事評価項目に組み込み、社員一人ひとりの意識向上と実践を促します。
- 本方針の浸透度を測るためのKPI（重要業績評価指標）を設定し、その達成状況や業務運営の状況を定期的に検証・見直しを行うことで、品質の継続的な向上を図ります。
- 本方針は、常にお客様の声を反映し、より良いサービスを提供できるよう、定期的に内容を見直し、改善に努めます。
（金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」原則1, 6, 7）
私たちの品質指標：お客様満足と信頼の証【KPI 公開】
お客様に最高の安心とサービスをお届けするために、私たちは日々、成果を測り、改善を重ねています。 このページでは、お客様との深い信頼関係を築き、代理店としての品質を高めるための重要な指標「KPI (Key Performance Indicator)」を公開しています。これにより、私たちのサービスの透明性と、お客様への真摯な姿勢をご理解いただけると幸いです。
1. 🚶♂️ 営業担当者あたりの月間訪問件数
(金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」原則2･6･7)
目的：お客様との接点確保、迅速な対応提供
| 項目 | 目標 | 月次実績 | 達成度 | 2024年度実績 | 年度達成度 |
|---|---|---|---|---|---|
| KPI | 30件 | 25件 | 83% | 28件 | 93% |
私たちの取り組み：お客様が必要な時にすぐにサポートできるよう、訪問ルートの最適化を推進中です。
2. 😊 顧客アンケート満足度
(金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」原則3･4)
目的：サービスの質向上、お客様満足度最大化
| 項目 | 目標 | 月次実績 | 達成度 | 2024年度実績 | 年度達成度 |
|---|---|---|---|---|---|
| KPI | 4.5点 | 4.6点 | 102% | 4.5点 | 100% |
私たちの取り組み：「説明の分かりやすさ」や「迅速な対応」が高評価。お客様の声は常に進化の原動力です。
3. ✅ 契約継続率
(金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」原則3･5･6)
目的：安定した保障提供、お客様との長期的な関係構築
| 項目 | 目標 | 月次実績 | 達成度 | 2024年度実績 | 年度達成度 |
|---|---|---|---|---|---|
| KPI | 95% | 98% | 103% | 96% | 101% |
私たちの取り組み：お客様との真摯な対話と的確なサポートの結果。生涯にわたる安心をお届けします。
私たちは、これらのKPIを通じて、常にお客様にとって最高のパートナーであり続けることをお約束いたします。ご不明な点やご意見がございましたら、いつでもお気軽にお申し付けください。
🛡️ 反社会的勢力への対応に関する指針
当社は、市民社会の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力との一切の関係遮断を徹底します。これにより、公共の信頼を維持し、健全な事業運営を確保するため、以下の基本方針に基づき対応します。
1. 組織としての対応
当社は、反社会的勢力からの不当な要求や介入に対して、担当部署任せにせず、経営トップ以下、組織全体として毅然とした態度で対応します。対応する従業員の安全を最優先に確保します。
2. 外部専門機関との連携
当社は、平素から警察、暴力追放運動推進センター、弁護士等の外部専門機関と緊密な連携関係を構築します。これにより、反社会的勢力に関する情報収集を行うとともに、不当要求があった際には速やかに相談し、適切な助言や協力を得る体制を整えます。
3. 取引を含めた一切の関係遮断
当社は、反社会的勢力とは、取引関係を含めて一切の関係を持ちません。また、既に取引がある場合や、取引開始後に反社会的勢力であることが判明した場合には、契約の解除や取引の解消に向けた措置を講じます。
4. 不当要求の拒絶と法的対応
当社は、反社会的勢力からの不当な要求に対しては、これを断固として拒絶し、一切応じません。いかなる理由があっても、不祥事を隠蔽するための裏取引や資金提供も絶対に行いません。不当要求に対しては、民事および刑事の両面から法的対応を躊躇なく行います。緊急時には直ちに警察へ通報します。
5. 情報管理と研修の実施
当社は、反社会的勢力に関する情報を適切に収集・管理し、当社内で共有する体制を整備します。また、全従業員に反社会的勢力排除の重要性や対応方法についての研修を定期的に実施し、意識向上と対応能力の強化を図ります。日頃から、反社会的勢力につけこまれる隙をみせないよう、コンプライアンスを意識した業務運営を徹底します。